Como pedir emprestado $10M com apenas $100…
E obter lucros sérios sem pagar um centavo de juros.
(Um tópico sobre Empréstimos Rápidos) 👇
Aqui está a maneira tradicional de lucrar com empréstimos:
- Ter garantias substanciais
- Obter empréstimo
- Usar o empréstimo para lucrar como se fosse seu capital
- Devolver o empréstimo
- Pagar juros
- Leva semanas
Mas em cripto, parece assim:
- ter zero qualquer quantia em garantias
- Obter empréstimo
- Usar o empréstimo para lucrar
- Reembolsar empréstimos imediatamente
Mas quão "imediato" é devolvido depende do tipo de transação. Vou explicar:
Um Flashloan é um empréstimo não garantido que deve ser emprestado e reembolsado dentro da mesma transação na blockchain.
Se o empréstimo não for reembolsado dentro dessa única transação, toda a transação é revertida, tornando-os sem risco para os credores.
Para utilizar perfeitamente esta ferramenta, você deve entender os 2 tipos de transações para aplicá-la:
1. Curto Prazo: Arbitragem, liquidações impulsionadas por lucro, arbitragem de financiamento
2. Longo Prazo: Trocas de colateral, liquidações de autoproteção, looping alavancado, agricultura de rendimento alavancada
Vou explicar apenas os mais importantes
Aqui está uma explicação com exemplos de como cada um funciona:
1. Arbitragem:
Pegar emprestado → explorar uma diferença de preço entre as exchanges → reembolsar instantaneamente → manter o lucro.
Exemplo:
• Na Exchange A, ETH = $1.000
• Na Exchange B, ETH = $1.010
• Você pega um flashloan de 1.000 ETH ($1M).
• Compra instantaneamente ETH na Exchange A (no valor de $1M).
• Vende ETH na Exchange B por $1,01M.
• Reembolsa o flashloan ($1M + pequena taxa).
• Lucro = $10K em segundos
2. Liquidações (realização de lucros):
Utilize a liquidez de um flashloan para liquidar a posição subgarantida de outra pessoa e coletar o bônus de liquidação.
Exemplo:
• Um mutuário na Aave tem colateral no valor de $50K em ETH, mas uma dívida de 40.000 DAI perto da liquidação, ou seja, fator de saúde < 1
•Um flashloan permite que você empreste 20.000 DAI (liquidando-os) → reembolse a dívida deles → apreenda o ETH deles com desconto
•Reembolse o flashloan instantaneamente (troque o ETH que a Aave fornece por DAI para reembolsar)
•Lucro = bônus de liquidação (por exemplo, $2K em ETH)
3. Aproveitamento de looping:
Em resumo, looping envolve:
• Emprestar ou depositar algum capital (por exemplo, ETH no Aave)
• Tomar emprestado outra moeda (por exemplo, DAI) contra isso
• Trocar o montante emprestado pelo ativo original (ETH)
Exemplo:
- Depositar 1 ETH
- Tomar emprestado 825 DAI
- Trocar 825 DAI por 0.825 ETH
- Emprestar 0.825 ETH
Exposição total em ETH: 1.825 ETH
Esta imagem envolve looping com 115 ETH como colateral, tomando uma posição de flashloan de 400 ETH para emprestar 450k USDC quando o ETH estava a $1580
400 - 115 = 285 (450k USDC a $1580)
Quando o ETH estava a $1680 (apenas 268 ETH necessários para pagar o empréstimo de 450k)
Portanto, 285 - 268 = 17 ETH de lucro após reembolsar o empréstimo de 450k
Assim, obtendo 17 ETH quando o ETH chegou a $1680
Com base na 3ª explicação, os Flashloans para alavancagem estão agora obsoletos com o surgimento das DEXs perpétuas.
Posso simplesmente abrir uma posição longa de 3,5x em vez de fazer looping de alavancagem.
Economiza tempo e esforço de cálculos.
Portanto, a probabilidade de ganhar dinheiro com um flashloan agora é obsoleta.
No meu próximo tópico, vou explicar outras aplicações práticas de flashloans usando @plumenetwork e @useteller
Este tópico é a prova de que as pessoas veem o que querem ver
E leem o que querem ler
Não há nada como os lucros de flashloans
Embora uma compreensão básica disso possa ajudá-lo a construir estratégias em outras aplicações
Ganhar dinheiro com isso já não é tão fácil.
27,46 mil
290
O conteúdo apresentado nesta página é fornecido por terceiros. Salvo indicação em contrário, a OKX não é o autor dos artigos citados e não reivindica quaisquer direitos de autor nos materiais. O conteúdo é fornecido apenas para fins informativos e não representa a opinião da OKX. Não se destina a ser um endosso de qualquer tipo e não deve ser considerado conselho de investimento ou uma solicitação para comprar ou vender ativos digitais. Na medida em que a IA generativa é utilizada para fornecer resumos ou outras informações, esse mesmo conteúdo gerado por IA pode ser impreciso ou inconsistente. Leia o artigo associado para obter mais detalhes e informações. A OKX não é responsável pelo conteúdo apresentado nos sites de terceiros. As detenções de ativos digitais, incluindo criptomoedas estáveis e NFTs, envolvem um nível de risco elevado e podem sofrer grandes flutuações. Deve considerar cuidadosamente se o trading ou a detenção de ativos digitais é adequado para si à luz da sua condição financeira.