Cómo pedir prestados $10M con solo $100…
Y obtener ganancias serias sin pagar un centavo en intereses.
(Un hilo sobre Préstamos Flash) 👇
Aquí está la forma tradicional de obtener ganancias con préstamos:
- Tener un colateral sustancial
- Obtener un préstamo
- Usar el préstamo para obtener ganancias como si fuera tu capital
- Devolver el préstamo
- Pagar intereses
- Toma semanas
Pero en cripto se ve así:
- tener cero cualquier cantidad en colateral
- Obtener un préstamo
- Usar el préstamo para obtener ganancias
- Devolver los préstamos inmediatamente
Pero cuán "inmediato" se devuelve depende del tipo de transacción. Te lo explicaré:
Un Flashloan es un préstamo no colateralizado que debe ser tomado y devuelto dentro de la misma transacción en la blockchain.
Si el préstamo no se devuelve dentro de esa única transacción, toda la transacción se revierte, lo que los hace sin riesgo para los prestamistas.
Para utilizar perfectamente esta herramienta, debes entender los 2 tipos de transacciones para aplicarla:
1. Corto Plazo: Arbitraje, liquidaciones impulsadas por beneficios, arbitraje de financiación
2. Largo Plazo: Intercambios de colateral, liquidaciones de autoprotección, bucles apalancados, agricultura de rendimiento apalancada
Solo explicaré las más importantes.
Aquí hay una explicación con ejemplos de cómo funciona cada uno:
1. Arbitraje:
Pedir prestado → aprovechar una diferencia de precio entre intercambios → reembolsar al instante → quedarse con la ganancia.
Ejemplo:
• En el Intercambio A, ETH = $1,000
•En el Intercambio B, ETH = $1,010
•Tomas un préstamo relámpago de 1,000 ETH ($1M).
•Compras instantáneamente ETH en el Intercambio A (por un valor de $1M).
•Vendes ETH en el Intercambio B por $1.01M.
•Reembolsas el préstamo relámpago ($1M + pequeña tarifa).
•Ganancia = $10K en segundos
2. Liquidaciones (toma de beneficios):
Utiliza la liquidez de un préstamo flash para liquidar la posición subcolateralizada de otra persona y recoger el bono de liquidación.
Ejemplo:
• Un prestatario en Aave tiene colateral por valor de $50K en ETH pero una deuda de 40,000 DAI cerca de la liquidación, es decir, factor de salud < 1
•Un préstamo flash te permite pedir prestados 20,000 DAI (liquidándolos) → reembolsar su deuda → apoderarte de su ETH a un precio de descuento
•Reembolsa el préstamo flash al instante (intercambia el ETH que Aave te da por DAI para reembolsar)
•Beneficio = bono de liquidación (por ejemplo, $2K en ETH)
24,13 mil
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