Most on-chain loans work the same way: you borrow a fixed amount and pay interest on all of it, even if you only use a small part. That’s inefficient for borrowers and leaves a lot of capital sitting idle. Clearpool’s Credit Vaults switch to a revolving model: ‱borrow only what you actually need ‱repay anytime ‱unused funds get deployed automatically ‱ lenders earn from both usage and idle periods A simpler, more practical structure for institutional credit. Happy to see some real innovation from $CPOOL.
In on-chain credit markets, many facilities are structured as if balances will always be fully drawn. Institutions end up paying a fixed rate on committed capital even when they do not need to utilize the entire line. Clearpool’s new Credit Vaults address this with a purpose-built revolving line of credit (RLOC) architecture. Borrowers draw only as needed, while lenders earn on the full commitment through utilization, undrawn fees, and low-risk deployment into markets like @aave and @compoundfinance. Full details 👇
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